Eastern Bankshares, Inc. (EBC) 2024 İkinci Çeyrek kazançlarını değerlendirdi ve zorlu bir faaliyet ortamında güçlü bir bilanço ve daha düşük kazançlar bildirdi. Şirket, gelecekteki büyümeyi desteklemesi beklenen Cambridge Trust ile birleşmesini tamamladı. Yeni atanan CEO Denis Sheahan ile birlikte Cambridge Trust’tan üç yönetici daha ekibe katıldı. Eastern Bankshares ayrıca bir hisse geri alım yetkisi ve David Rosato’nun yeni CFO olarak atandığını duyurdu.
Aktiflerdeki düşüşe rağmen, şirketin kredileri, başta konut kredileri olmak üzere artış gösterdi ve takipteki krediler (NPL’ler) azaldı. Bu çeyrekte elde edilen kazanç 26,3 milyon dolar ya da seyreltilmiş hisse başına 0,16 dolar olurken net faiz marjı %2,64 olarak gerçekleşti. Şirket, Cambridge Trust’ın entegrasyonuna ve organik büyümeye odaklanmaya devam etmekte olup, başka birleşme veya satın alma için acil bir plan bulunmamaktadır.
Önemli Çıkarımlar
- Eastern Bankshares kazançlarında bir düşüş bildirdi ancak mali sağlıkları ve pazardaki konumları konusunda olumlu görüşlerini koruyor.
- Cambridge Trust ile birleşmenin tamamlanmasının stratejik olarak büyümeye katkıda bulunması bekleniyor.
- Hisselerin %5’ine veya 200 milyon dolara kadar hisse geri alım yetkisi onaylanmıştır.
- Şirket, sağlam sermaye seviyeleri, %18,6 adi sermaye Tier 1 oranı ve %11,7 TCE oranı ile güçlü bir bilançoya sahiptir.
- Denis Sheahan CEO olarak görevi devralırken, David Rosato CFO olarak göreve başladı.
- Şirketin aktif toplamı 21 milyar dolar olup, nakit miktarı hafif bir artışla 750 milyon dolara yükseldi.
- Hissedarlar için hisse başına 0,11 $ temettü beyan edilmiştir.
Şirket Görünümü
- Eastern Bankshares, Cambridge Trust ile birleşmenin kapanış sonrasında net faiz marjını %3’e ve aktif kârlılığını %1 veya daha fazlasına yükseltmesini beklemektedir.
- Sermaye yönetiminin bir parçası olarak hisse geri alımları stratejik olarak kullanılacaktır.
- Şirket organik büyümeye ve Cambridge Trust’ın başarılı entegrasyonuna odaklanmıştır.
- Şu anda başka banka anlaşmaları veya varlık yönetimi satın almaları için plan yok.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Varlıklar bir önceki çeyreğe göre 100 milyon $ azalmıştır.
- Mevduatlar, eski bir sözleşmenin erken çekilmesi nedeniyle 129 milyon dolar azalmıştır.
- Zorlu faaliyet ortamının devam etmesi ve yavaş kredi büyümesine yol açması bekleniyor.
- Birleştirilen operasyonlar için giderler veya ücret gelirleri konusunda özel bir yönlendirme yapılmamıştır.
Yükselen Önemli Noktalar
- Krediler, özellikle konut kredileri nedeniyle 57 milyon $ artmıştır.
- Takipteki krediler 57 milyon $’dan 40 milyon $’a düşmüştür.
- Şirket, gelecekteki büyüme için Greater Boston pazarına ve bitişik bölgelere bağlıdır.
Bayanlar
- Menkul kıymetler portföyü 197 milyon dolar azalmıştır.
- Kazançlar 26,3 milyon $ veya seyreltilmiş hisse başına 0,16 $ ile önceki dönemlere göre daha düşük olmuştur.
- Şirket, FDIC özel değerlendirmesi ve doluluk giderleri de dahil olmak üzere tekrarlanmayan giderlere maruz kalmıştır.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Şirket, takipteki iki krediyi çözüme kavuşturarak yaklaşık 2 milyon dolar tutarında geri kazanım sağlamıştır.
- Önümüzdeki birkaç çeyrek içinde Boston’un bir banliyösünde sorunlu bir ofis kredisinin çözülmesine odaklanılmaktadır.
- Eastern Bankshares, New England dışında coğrafi genişleme arayışında değil.
- Gelecekteki birleşme ve satın almalarla ilgili spesifik ayrıntılar açıklanmadı, ancak şirket herhangi bir potansiyel anlaşmanın dikkate alınması için önemli boyutta olması gerektiğini vurguladı.
InvestingPro Insights
Eastern Bankshares, Inc. (EBC), Cambridge Trust birleşmesi gibi gelecekteki büyümeyi hedefleyen stratejik hamlelerle zorlu bir piyasada dayanıklılık gösterdi. İşte InvestingPro’dan şirketin finansal sağlığına ve pazardaki konumuna ışık tutan bazı bilgiler:
InvestingPro Verileri, şirketin finans sektöründeki sağlam varlığını yansıtan 3,45 milyar dolarlık güçlü bir piyasa değerine işaret ediyor. Şirketin değerlemesinin bir ölçüsü olan F/K oranı 6,28 gibi cazip bir seviyede olup, sektör ortalamalarına kıyasla hisse senedinin değerinin düşük olabileceğine işaret etmektedir. Bu durum, şirketin içsel değerine muhafazakar bir bakış açısı sunan 13,22 $’lık InvestingPro Adil Değer tahmini ile de destekleniyor.
InvestingPro İpuçları, Eastern Bankshares’in 3 yıl üst üste temettü artırarak temettü artırma konusunda bir geçmişe sahip olduğunu vurguluyor. Hissedarlara değer iade etme konusundaki bu kararlılık, yatırımcı güveni için olumlu bir sinyaldir. Ayrıca, şirket geçen ay %23,08 ve son üç ayda %26,17 artışla güçlü getiriler elde ederek kısa vadeli performansının güçlü olduğunu göstermiştir.
Eastern Bankshares’in beklentilerini daha derinlemesine incelemek isteyen okuyucular için, şirketin finansalları ve piyasa potansiyelinin kapsamlı bir analizini sağlayan ek InvestingPro İpuçları mevcuttur. Bu görüşlere https://www.investing.com/pro/EBC adresinden erişilebilir ve InvestingPro aboneliği ile ilgilenenler INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak yıllık Pro ve yıllık ya da iki yıllık Pro+ aboneliklerinde %10’a varan indirim elde edebilirler.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
